Für den Fall der Fälle: Auf jeden (Un-)Fall vorbereitet

Unvorhergesehene Stolpersteine lauern überall. Oft sind diese dann auch mit existenzbedrohenden Konsequenzen verbunden.
Dies betrifft nicht nur Ihre Geld- und Sachwerte, sondern vor allem die Absicherung Ihres Lebens und Ihrer Arbeitskraft.

Ich helfe Ihnen, die finanziellen Folgen abzusichern. Auf Basis Ihres Risikoprofils entwickle ich Ihr individuelles Konzept, damit Sie für den Fall der Fälle gewappnet sind.

Private Krankenversicherung

Seit einigen Jahren werden die Beiträge der gesetzlichen Krankenkasse immer teurer und gleichzeitig verschlechtern sich die Leistungen.

Die private Krankenversicherung lohnt sich in vielen Fällen für Selbstständige, Unternehmer und Angestellte mit hohem Gehalt. Den Tarif mit beispielsweise Chefarztbehandlung, Einbettzimmer und vieles mehr, kann man frei bestimmen und wählen.

Kompositversicherung

Schützen Sie sich und Ihre Familie bei Schaden oder Unfall.
Ein verursachter Schaden kann schnell teuer werden: Dies kann dazu führen, dass Ihre finanzielle Situation in Schieflage gerät. Daher ist es schlau, sich umfassend abzusichern. Ebenso kann durch einen Unfall Ihr Leben sich schlagartig ändern: Sie können nicht mehr aufstehen, nicht mehr sprechen oder sogar gar nicht mehr arbeiten gehen. Hier ist es extrem wichtig, zu schauen, wie man sich zumindest aus finanzieller Sicht vor einem Unfall schützt.

Wie viel Rente benötigen Sie im Alter?

Wird Ihre Rente reichen? Wer im Alter ein sorgenfreies Leben führen will, muss zwingend vorsorgen.
Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten.

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Eigentum statt Miete – oder die vermietete Immobilie als Kapitalanlage

Die eigene Immobilie steht bei vielen Menschen auf der Wunschliste ganz oben. Auch für viele „Normalverdiener“ kann dieser Traum durch frühzeitige Planung in Erfüllung gehen. Bauen auch Sie sich durch Wohneigentum ein inflationsgeschütztes Vermögen auf.

In vielen Fällen können Sie bei der Finanzierung sogar auf die Hilfe und Unterstützung des Staates bauen.

Stimmen die Rahmenbedingungen, schaffen Sie mit einer gut vermieteten Immobilie einen soliden Vermögenswert mit hohem Inflationsschutz.

Finanzieren mit Köpfchen

Damit Sie Ihre Anschaffungen – egal welcher Art – tätigen können, bieten wir Ihnen professionelle Unterstützung bei allen Finanzierungsmöglichkeiten.

Von Annuitäten-, Fest-, Privat- oder Gewerbe- bis hin zu Forward-Darlehen oder auch verschiedenen KfW-Darlehen gibt es individuelle Lösungsvorschläge zu Ihrem Vorhaben, die ich Ihnen aufzeige.

Mein Tipp:
Schauen Sie sich hier den „Newsletter Spezial Baufinanzierung“ an. Laden Sie einfach den Newsletter als PDF herunter.

Reduzieren Sie Ihre Steuerlast!

Ihre Belastung durch Steuern und Sozialabgaben steigt stetig. Daher ist es absolut wichtig, dass Sie die vom Gesetzgeber vorgesehenen Möglichkeiten zur Reduzierung Ihrer Steuerlast nutzen. Grundsätzlich gilt: Wenn Sie Steuern sparen wollen, müssen Sie investieren. Denn hierbei beteiligt sich der Staat.

Mit ausgewählten Kapitalanlagen, die Ihre Vermögensbildung optimieren und Ihre Steuerlast senken.

Sie werden sehen – Steuern sparen wird mit mir auch für Sie zum Kinderspiel!

Das GLOBAL-FINANZ Investment Depot

Zusätzlich zu den bereits über die GLOBAL-FINANZ erworbenen Fonds können Sie in Ihrem Investment Depot auch Anteile anderer Fondsgesellschaften verwahren – mit vollem Überblick über Ihr Fondsvermögen bei gleichzeitiger Kostentransparenz.

Das GLOBAL-FINANZ Investment Depot vereint besten Service mit einfachstem Handling und verbessertem Überblick über Ihr Fondsvermögen.
 

• Über 6.000 Investmentfonds von mehr als 220 Kapitalanlagegesellschaften stehen zur Auswahl.
• Alle Ihre Fonds werden in einem Depot zusammengefasst.
• Sie benötigen nur einen Freistellungsauftrag für das gesamte Depot und eine Jahressteuerbescheinigung.
• Bestehende Fondsdepots werden auf einfachste Art und Weise zusammengeführt.
• Für alle Fonds im Depot erhalten Sie regelmäßig einen übersichtlichen Depotauszug.
• Alle Depotinformationen sind rund um die Uhr online verfügbar.

Langfristig Vermögen aufbauen

Viele Menschen stellen sich die berechtigte Frage: „Wie spare und investiere ich richtig?“ Der erste Schritt zum nachhaltigen Vermögensaufbau ist die Entwicklung einer ausgewogenen, genau auf Ihre persönliche Situation zugeschnittenen Anlagestrategie, denn der richtige Vermögensaufbau erscheint unter der Vielzahl von Anlagemöglichkeiten gar nicht so einfach. Schnell können Privatanleger hier den Überblick verlieren.

Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit

Geldanlagestrategien wurden schon immer von den drei Faktoren Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit bestimmt, und auch in Zukunft wird sich das nicht ändern. Je größer die Bedeutung der Verfügbarkeit und Sicherheit für Sie ist, desto geringer fällt die Rendite aus. Je höher Ihre Erwartung an die Rendite ist, desto geringer ist die Sicherheit einer Anlage. Ein weiterer Faktor, der Ihre Geldanlage maßgeblich beeinflusst, ist die Steuer, die Sie auf die Rendite Ihrer Anlage entrichten müssen.

Sie sehen: Der richtige Vermögensaufbau verlangt neben einer Strategie auch nach Professionalität. Bei mir bekommen Sie beides.

Vermögen für die nachfolgende Generation schützen

Innerhalb der nächsten zehn Jahre werden in Deutschland Vermögenswerte in Höhe von mehr als zwei Billionen Euro – in Ziffern: 2.000.000.000.000 Euro – von einer Generation an die folgende übertragen. Ein Geldsegen, von dem natürlich auch Vater Staat nach besten Kräften zu profitieren versuchen will. Auch und besonders für die kleineren Vermögen kann dies fatale Folgen haben – wenn die richtige Vorbereitung fehlt! Sorgen Sie daher schon frühzeitig auch für diesen Fall vor. Eine vorausschauende professionelle Finanzplanung hilft Ihnen, Steuern zu sparen und das übergebene Vermögen voll und ganz für die nachfolgende Generation zu erhalten.

Wert der Arbeitskraft

Das wichtigste ist Ihre Arbeitsleistung. Stellen Sie sich vor, Sie könnten ab morgen nicht mehr arbeiten gehen. Und Sie würden auch bis zu Ihrer Rente nicht mehr arbeiten können. Was hätte das für Auswirkungen?

 - Wie kommen Sie monatlich über die Runden?
 - Können Sie Ihre Familie noch versorgen?
 - Können Sie Ihre Immobilie behalten?
 - Wie viel Rente werden Sie später zum Leben erhalten?

Wenn Sie nicht mehr arbeiten, können Sie leider auch nur mit sehr wenig Rente aus der gesetzlichen Rentenversicherung rechnen. Da man ja kein Einkommen mehr hat, ist das private Vorsorgen extrem schwierig. Muss es aber nicht! Sie können Ihre Arbeitskraft absichern. Falls Sie nicht mehr arbeiten können erhalten Sie Geld, je nachdem: Entweder als einmalige Auszahlung oder in Form einer monatlichen Rente.

Lassen Sie sich in einem Beratungsgespräch Ihre perfekte Absicherung ausrechnen.

Ausbildungsfinanzierung

Ab Geburt gibt es finanzielle Ereignisse, die Sie berücksichtigen sollten.

 - Klassenfahrten / Abschlussfahrt
 - Schulmaterialien
 - Abiball
 - Semestergebühren
 - Eigene Wohnung für das Kind
 

Erstellen Sie mit mir eine realistische Planung, wie viel Geld Sie für Ihre Kinder benötigen und wie viel Sie bereit sind, für Ihre Kinder zu sparen.

Haushaltsplanung

Damit Sie Ihre Finanzen gut und präzise planen können, benötigen Sie einen Überblick. Wann haben Sie sich das letzte Mal Zeit genommen, um zu schauen, wie viel am Monatsende übrig bleibt?

Wenn Sie überlegen, in den Urlaub zu fahren oder ein neues Auto zu kaufen ist dies der erste Schritt. Überprüfen Sie gerne Ihre aktuelle Situation:

 - Wie viel verdienen Sie?
 - Wie viel zahlen Sie für Miete und Ihr Auto?
 - Wie teuer sind Ihre Versicherungen?
 - Wie viel möchten Sie zum Sparen zur Seite legen?